星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

* F3 R3 ~; `" U2 s/ ^: X时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
" f- e8 f& x1 F, y3 O4 a% b8 V+ G讲座地点：Ramada Edmonton South,
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+ ~2 ]3 O! J6 y. E% i& O" G我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

0 {* o/ p+ _2 L3 ]! \3 q在工作中经常会遇到这样的问题：
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如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ C; n/ M, ^, w% x8 W夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
% N8 W: Y; [: f9 s  F' e人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 Y9 R2 W" H2 Z0 ~7 N# g已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
+ _, o5 a$ I1 y2 C( Q% p6 D自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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+ v* `- W* }+ U- C% ~% B7 G5 S如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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; H( q7 s0 w0 p本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

9 ^2 y/ o/ ~! w" ^1 E/ v1 g1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
+ E; x/ k! J4 f( z& z/ T( P2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 D6 k. R4 m/ }$ u4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
/ q% D2 \7 G$ U" I9 k* T8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
9 E: H  u% y% z2 J/ I10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
) M& X" k. T. X% a6 x* k9 {7 n. |- z11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 z5 U# u& _# l# a5 P$ k13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
3 U& _; x7 _$ v* l- o7 i15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
5 w. f9 b: r" E( \) S* d6 b, m4 ~, L
. c4 u/ C' M9 q6 A$ p资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# f  i% J# M2 c* y, k" h+ s' A注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
; p. v4 d1 Q2 a* h! ^6 C信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) F9 N) n7 d( W' r6 D- D: V长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
) O! K( F. D2 z: J, l; \% j毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

6 D5 `+ ]' n1 }7 d2 z' `2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

座位有限(20人) ，欲报从速

0 p  C6 b; {- i2 F) u联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
& y9 E/ @7 l4 @6 ^7 C( h8 A$ A; @  X* oPhone (403)804-6688
讲座地点：Ramada Edmonton South,
( m8 p6 N; B. R9 t1 E4 PHotel Phone:(780) 434-3431
* L. B! Y$ I2 g  q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB