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时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
" B9 c1 e. @" }/ i" L讲座地点:Ramada Edmonton South,
- v- `: l* \% r1 X4 q! t
- c: z3 w+ Y$ o8 d z当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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! q) W/ U% G+ n% E2 d4 G) e在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 " b, X, {2 d% ~% S% ]
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 0 b! B! a8 @! W1 r
$ h; D9 F3 X/ k( s0 Y8 N/ e如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 6 [% [% Y+ o: z! V+ g9 f
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
1 R+ H: v7 _# K8 I+ O( Z税务优惠策略: & W: Q5 N7 @. Z m( E" h3 V$ b# {
1. 避税-(Never pay tax)
- K! V5 J+ L; P6 w2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 4 P# O) v3 X8 }# D/ n
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 9 K, A% O: \' B; C6 W
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
1 ]5 D4 L7 ~% t5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
- k* S& [# M& e/ ]. V, B P" y6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
( l, d2 y: R. }! Y; d2 W7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 - a# V* b/ J* ~9 R
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
* g" T% v) x! L. s9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
" q3 Q y2 U4 ~( r( k4 ~# U9 w10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 ; J7 P" J7 E/ Q$ W% N
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 5 A8 [3 z% N/ G/ Y, y+ ?9 n d1 Q( H" u
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 * q0 ~; f' ~" y2 [5 b2 Z
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
6 M& U& b( c5 [( ~+ W- K0 P7 Q14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
# `9 k" @+ x& m9 v; ~4 l0 i15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
/ b, X4 s( M; b& t16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资8 Z/ p# n+ S; l
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 8 n, [# r2 O& \$ S9 @* q/ E
3 J$ V& K* T# e [注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) , `* ?2 m4 Y: ~* a/ i
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. a& e7 R6 v5 [* J7 ~- q& T$ J9 O特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
1 U# `, i8 Y1 R8 h o* c加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
8 E9 a" Y) _; }) K1 ]" U2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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, H+ x5 Z* \% t: g, v4 C k2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 4 Y G. ]" P+ R9 f: L7 f
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联系人:周学志,报名, " T+ v+ N5 F$ a( @2 s# G
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees) 7 }9 m* u" [. E
Cell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees) " X I- ]& g0 N7 c! x
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时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM $ r n' s$ l$ B1 h
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
0 L+ [) o0 Y/ f' I$ ]" b" J5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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