2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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$ B5 B& L* f$ W; j# D0 j从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

$ f& w. ]% _: m4 |在工作中经常会遇到这样的问题：
5 g) w" G9 o# n5 N夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, k0 q: s: q# U* H" x夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( B8 Q1 m$ O. |: d; {$ e2 V有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, P6 W  Y# f5 d0 P0 w  q! g( x在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


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4 e+ g6 d% w( O, ^1. 遗嘱的三种形式
% ]6 k+ q% x+ o" M2. 如何制定免费遗嘱
! d# h: u& w) |3 k& r3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
# _$ G& _7 T9 B7 q7 z6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 W0 R) y5 V* m4 I  p% [! n% p7. 海外收入，资产，企业的税务策划
" B! {( d4 e2 q/ r- G; n/ f/ R8 x1 `8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 |0 e$ \' L3 d( E) t10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
7 k5 K, e- E2 g; n0 q9 E9 F11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' l3 R. J: n4 N0 N8 {! I13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, L& c7 }3 |3 w$ r15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

4 x% p# f7 U3 X! _/ ?" `4 S 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
+ g: r6 w& M; N0 L/ Y$ Z(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ C1 O9 S3 T/ m) x$ `/ s6 BEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 z& k" ~# Q( N; u+ A' m微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
4 Q* ?# x8 _4 M% n7 H特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
% x% e2 i; E: r2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
9 ~: L& @/ k/ O1 A2 c" q5 N顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ A+ p" K5 V! O( S7 `9 y3 O, O永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英