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2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
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1. 2016投资策略与養老計劃8 v# {2 T( }, R& ]) Q0 G
时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM
8 E- D1 Q+ n+ G: F/ v+ v g0 n0 L讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)3 f+ Z# c* O4 a$ f
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB ' @$ D6 A! I4 g
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2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,
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时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM 1 G7 Z j6 K K7 G; h; ]
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)+ H g1 R! C' H8 E9 d2 H
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2016投资策略与養老計劃 (上午)$ [) L+ s* [) S" W. C
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: ( N; E8 r! Q# k/ d
1. 如何计划一个可行的投资计划 8 d' }5 J' z0 \4 R
2. 投资股市必须了解的基本原则 0 u- u9 k, B4 d( B
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
" D. D% k7 n0 v- x4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
0 x* ?0 \6 M6 W5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 3 c8 b3 r" i# l; g; s v" o
6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
1 f6 U0 h3 }2 T8 w7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值9 {* [% n' @' l" A
8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 0 G9 I4 y& j- V L0 _: j2 ?
9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。
) H1 L# f: g" [1 }( d+ v& w( x# f7 J$ R10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
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11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
- N0 i2 d8 m0 p5 n2 r2 l( `* D12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ' k# \# H( u" y6 t+ |! m
13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
, q' S2 D# A! A, |1 a, S14. 你需要多少钱才能实现财务自由?
/ p" }# I1 @* B. V; l7 Y1 r) z0 o15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ' T' x: d) a- M* T- I
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# d' h0 m$ n& L) @- O8 c# E国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 % j, `% P! [ r8 m- i: x
4 O7 E) b8 x8 l6 {从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题: 5 X7 ~( \4 o! ?- G
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
( a7 b5 f0 c G _夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 ( D0 y. y/ e/ U3 i' P) F- [5 Q6 k0 X
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
0 f$ l* L! ^* v# H家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
1 ?0 v8 |6 F, a家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 + x, ]8 @1 f& M2 y- u" q
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
( A* ]) R% r0 }$ Y有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
R% M3 Z* Y7 `# d在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 1 {/ x7 F4 h4 O: L: r) ~$ K/ h6 V
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9 h( s; s" x6 n% g3 q4 }如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
( M a8 U: H3 E: _' i2 G3 G4 k/ c7 U0 O- C7 }+ `( U4 B
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1. 遗嘱的三种形式
5 q2 g+ F2 V0 R4 a" a5 d2. 如何制定免费遗嘱 1 E& r9 T* h* s2 m: @
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" D ]; I! _& P2 D0 ?* X1 @; v4. 无遗嘱的潜在问题
0 x, U& B; d' S; W" o8 x' q% e5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
# L9 `+ Z, T/ U# X. f% q+ u6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 # M( E: e+ w3 }; j+ d1 \
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 % f+ a/ v3 ?/ B
8. 2017年保险税务新政的影响 9 B/ e. ?) o" K& k3 \& G
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- F, t9 a: ]+ m1 \, p10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 / M) `+ F z, t" D& c2 W0 l4 k
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 * v% |+ I6 ^; b# R" n
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % u: {- N+ ?# x- D* i+ t, \
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
" v- i b+ }$ k6 F6 G* j4 J14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, S) `+ M6 M; V# Q3 @: B4 a6 i15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 6 n# G! A, c! |& F5 \; X
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承( U" c2 S' b+ U4 w# j4 \
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座位有限(20人) ,欲报从速. M- `7 Q3 Y4 N9 |! e
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。0 {5 T! d0 c$ J$ u& N: b1 t
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)+ ~1 u; q+ W5 I! t8 x5 U6 y% }1 p
Email: xuezhi001@hotmail.com
; C8 W( d" ?7 W# J; g微信ID:zhouxuezhifrank
[3 U7 C6 T, I# P+ G% h) b: _, |: H电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名; D! n% V8 a5 z, y2 J
5 j7 h$ R, ^% [4 i {2 u* W主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
/ s3 m5 G! i# t注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 2 `0 k/ r+ X! L6 w7 }
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 9 F( R5 D5 H' B' l& {3 x+ c4 ^- h
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
: G6 c) a! X# o; [: k- H; a2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: # i# z; x, L' ~' t. B* Z i5 i
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT) 5 y! D( S9 Z* @: ~% ]
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 - G! L, z- |9 O, u3 a# s
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) % ]6 A6 ]% A# m! y
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英$ e& Y6 a/ b* s& A& l
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