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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 ) R+ F" B0 ~' v( Y, `
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 g l; R$ a$ N1 L$ G& T
6 r1 @+ P& \" S8 I+ U- t从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 : R( K9 y( @2 [2 g* _1 e1 n; Y
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在工作中经常会遇到这样的问题：
3 v% A, J2 K! l7 b% S+ m* \移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
k% `8 t* I1 A* a+ M夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 g5 Y5 z& ?/ Y: E3 L现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
- P; I8 [ }& A7 V2 g在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战& _9 V5 W: ]# Y& n$ d$ k
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ P! G+ c; R4 i; P y5 p4 J( [已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 9 f( h7 R( k% H1 |4 M% C3 d
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 0 Q& Z, F) u& t. ~# f6 B1 T
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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3 S$ r! u# T4 J H如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ( I6 h0 p5 x5 @; a0 [$ W2 V3 V
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1. 遗嘱的三种形式
# A# ~% @1 s; x5 M1 t( v" Q; i2. 如何制定免费遗嘱
/ e: H/ X, M8 {5 r- A3. 制定遗嘱应该注意那些事项 $ H* L y% D$ `7 }0 }% k) u c5 j) `
4. 无遗嘱的潜在问题- |: c5 K3 K* `8 j
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 5 `8 V1 C0 ~0 {" @; g
6. 2017年保险税务新政的影响 3 x6 ^2 z; _+ l P( n
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) B& |. T3 V; t( `+ V8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
W' l& a$ G: b/ {# k) W# ~9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. W: d8 S8 L1 b* V- k! M4 S10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 & Q. P' x7 Z/ m( |* [/ }
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 2 P2 u2 H2 \9 L
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 5 F' H5 @+ e+ T: E3 B; D
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
) P6 u* Q2 }& C) Q( [3 B u- o时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
3 L% R* [) K d0 Z i( }230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
8 |- a: g$ i' k' D/ f) {3 I& `4 L; d# L联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% J4 f! Z9 D" u: `; CEmail: xuezhi001@hotmail.com / Z7 t! O1 X# N
微信ID：zhouxuezhifrank * l& \, m% s1 J! n3 }
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
5 e: t3 D4 K3 a% {- ~Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! T* }( f+ H- x, |$ U3 @' j- q0 A! p* {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) $ ?, j8 X% ^" `; @/ C8 {0 _
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
" [3 Q8 n+ o; t1 z1 u m长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! @2 `. \9 M+ B4 e1 v; `9 H2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 5 s' N8 W) i0 M9 `/ m# A, q! ?
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 . P# v7 X1 p) H7 `
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) . v: z. ~3 P' `( Y3 a7 R
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 , L! L9 [4 d5 K6 c- C& k
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 1 \7 p* W3 m+ ~& D* | ~- {6 N. u
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。- d' z! e, e- ]8 s& v
^; _: j$ L& h, GFrank (Xuezhi) Zhou
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I$ i5 K7 o: F, g1 q; B(780)722-5918, (403) 804-6688,
: }; D1 l2 E1 v4 ?; _$ e% A! N: r8 \) t ( w; z* \4 i9 b9 c. Z& |
Chartered Life Underwriter (CLU)
2 ?! G/ i" y9 D+ { pCertified Financial Planner (CFP)$ X0 J' W. F: x
MBA (Finance), RRC, EPC
3 i+ ^4 D0 T+ W" e, B+ ~5 V1 }. i1 d2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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