Fort McMurray国语讲座 (免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

时间： 2014年8月30日（Saturday Morning）10:00AM-12:00PM
2 v% a5 C8 O3 p) t' T
2 z1 P' e" z" n' e- r; o( B
: m& d# n  {# R+ h- V在工作中经常会遇到这样的问题：

* q/ c( r! R, G
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. r+ B% S0 X; m* M" D: X6 Q
2 N' K+ ]3 R4 @0 N现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

5 a/ ?2 J3 [4 [4 X( _公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
  h9 H; O( D0 B6 O$ F$ j家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
& ?" @6 x' U# r
. k  V$ M1 X' L在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

; ~! Q. {6 F) d8 j) `* a  D如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
# v% g- `+ `! q0 l0 |本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
1 R, T. W' q3 k/ Q2 x; d8 \
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
! M1 ]: g7 A$ ~3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 f4 ~$ S5 q4 J. f4. 无遗嘱的潜在问题
/ G. @+ w% a$ Z! z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. g- g8 q. c) s- G2 {( `! ]8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% x5 ~2 z9 B3 A9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
3 ~% c8 m6 Q, @: s3 E5 G/ H11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
* P) r9 R. r$ ?( C/ W! q16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

' h; x3 U5 [9 l: Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）


8 D7 N0 `# e- Q, G, o特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 K# T, T+ N- ?* Q+ J信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 m* Q0 g" k2 p- v5 q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
) ~0 ^7 X% j0 }# K, a
# c1 i) c5 z" z! a: l" }; @
, W- H5 e8 K" `* ^* u5 P7 N$ z2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
& ?- C8 J& N1 c. @6 `9 k: g: D  c 讲座时间： 2014年8月30日（Saturday）10:00AM-12:00PM
7 H# N  e& E: |9 T# Q. P, H( T1 o讲座地点: Vista Ballroom  
4 f" c$ j3 l/ D$ A: S* WRadisson Hotel & Suites Fort McMurray
435 Gregoire Drive, Fort Mcmurray, AB‎
7 O+ B7 C' v8 {4 l% ?Hotel Phone: (780) 743-2400
1 ?2 l3 O2 {% P$ i7 P+ ^7 Z) v
( G# o; y- I7 L  e, D6 l( J! l座位有限(20)，欲报从速
( s( x& n/ n, P3 s: |) b  h) ]4 h
( ?8 N% V' e5 k联系人：周学志，报名： Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688


# [9 F5 ^9 A2 Z0 q) X