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皇家银行64名员工,因涉嫌骗取公司保险福利,56人被开除,另8人自行辞职,而策划这案的一名华人张国贤(音译:Kwok Yin Cheung),被法庭判处退还他从欺诈中所得的12万元,并被判刑5个月,缓期18个月执行。
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这类欺骗保险公司医疗福利的案件,普遍存在於一些机构中,今次64人就因为贪图小利而掉失了职位。
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案中的策划人张国贤,居於万锦市,他利用自己曾经分别为皇家银行和永明(Sun Life)保险公司服务过的经历,熟悉内情,与其太太合谋,构筑一个欺诈网络,吸引64名皇家银行雇员参与,骗取超过33.2万保险金。
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4 W: u( h# Z4 H张国贤先後是永明保险和皇家银行的雇员,2008年他离开银行,自己在万锦开办公司「Veritrust Financial Solutions」。由於皇家银行的员工保险是在永明保险投保,而张曾经在这2间金融公司工作过,於是张直接、或通过中间人结识皇家银行的雇员,告诉他们可帮助他们「充分」利用他们的保险额度,取得这些员工的永明保险帐户资料。5 \0 D$ }# A X8 U
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然後,他向永明公司申报虚假服务。待获得保险赔款後,张再和参与的员工平分,後者通过现金、支票和转帐向他支付。
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3 l) k8 b9 i$ z: f2 l/ p事件从2010年开始。2013年永明保险发现受骗,并通知皇家银行。银行随即展开调查,最终发现真相。
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# W0 `. s2 T/ o+ [0 A( b保险公司调查人员先调查一些在保险申报中出现过的医疗机构。结果发现,5个服务机构直接和张国贤及他的太太Agnes Lee有关。
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另有一个医疗机构叫做「Integris Health and Wellness」,坐落在央街2221号。张太是这个机构的唯一业主,张本人是经理。4 @ d# o# q) k4 [/ i9 z3 @/ q4 d. u
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调查人员走访这间诊所,发现一个有着一张服务台的小房间。这间诊所没有直线电话,但有一条1-877电话线连接到美国的一个呼叫中心。这条线路只能供留言。该诊所提供了无数服务发票,但调查者追踪时,那些参与的员工表示,他们从未从中获得过任何医疗服务。- b1 L. a3 ]" i" s, f3 q
% Z1 X3 C/ i3 |2 O3 Z" r2 y张太另外还在多伦多拥有一间共管柏文的小单位。这个单位也发出过提供针灸服务的发票。调查者认定,此间从来没有提供过什麽针灸服务。
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2 N+ r1 n- x; D% p3 y涉事的皇家银行员工中,30人承认参与了欺诈活动,包括向张国贤提供个人保险网站的资料,和与张平分欺诈所得。另有13人部分或完全否认参加欺诈。但他们无法解释为何提供资料和与张分钱。检控方认为,他们的作为除非是参加欺诈,否则难以解释。
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事件中,皇家银行损失332,275元。银行纪录发现,张国贤通过电子转帐和支票,总共获得其中的139,626元。另有3名员工宣称给了张现金11,087元,但张否认。此外,如果按照张和员工分成一半的比例来计算,张应该还得到38,296元。不过,检控官仅认定张国贤所得为有银行纪录的139,626元。
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. x9 S6 C3 {5 ~( J最终,张国贤退还12万元。检控官和张的律师达成协议,作为量刑的条件,承认张全部退还欺诈所得。
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