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/ m. c& W9 U& b) ?) D* M凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。( s% u% |6 k9 |' N3 X Z
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 2 E8 `+ B6 t( p. X, }: x
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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3 U: d0 l" s) _9 x本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ! y) M) }6 [4 m# w% T' J* z
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税务优惠策略: t# \4 A" h5 o3 p# e: f" k
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1. 避税-(Never pay tax) 9 @& f: S# W8 s8 E7 I6 K. R6 p
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
- J5 m, K0 o% a3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） * U5 @- k; C/ F$ y. T( ?0 j
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
/ j6 r. q! D4 W2 t! W/ q }) a- j5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 5 R5 U: y( ]: j2 L b4 I
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 + c* F2 b/ \6 l- j
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
( x( j! b3 B( G( k" k6 X. ^7 i& X0 b. _6 X6 o2 h
1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
: p) x% z) B7 U2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略. k' ]* B/ D) Y5 j0 R
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
8 N" ]) P- }9 @' ^. u1 \4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
% `9 ]$ A% e0 D& {; h5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 7 v( N! c& u: ~
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
$ _# G- y' d% [) a7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富9 L3 B. ~ w5 U, _$ B) f* E
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 5 Q# s) r% V, C! J- M5 [& J
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
" u" j. R# A, v$ g6 e1 ^) u0 Q/ g: G" A10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
1 m3 u) T9 Z( @5 X0 u1 S11. 2015 投资市场展望 (Q4). - o. [, v( G+ g E4 D! Z1 e
1 t$ Q3 V" n( M' J主讲人： 周学 志（Frank Zhou） + o; C" Z# ^1 t. t& ?" y# U( V+ J
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 b' b6 N8 Z. \! A5 g9 D
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) [# T6 K' L' w# r W
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
( V0 L. J/ {# A; [# L0 c加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) . P& A* z. b7 f7 [4 D/ a% }
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） $ `- A, c6 u |! j
- L! M9 }, N& {7 H; O) B2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 / y0 F: ^# o; C" N- L
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
* @/ O8 u: q4 M7 h7 O' s讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; C+ }* g4 D1 `' ^座位有限(20人) ，欲报从速 : x+ L# a0 z0 y$ g
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联系人：周学志，报名：
$ H3 t& S$ U, q. f2 vEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
; {4 A$ E; W- v, H4 w& \(403)804-6688 + U5 x1 z2 ^; [3 S, V, v2 N: A
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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变色卡
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