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3 Z/ q# p0 R3 W+ k' n' _& d. y- Y5 ]凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 * }6 o2 x7 E# K. C" H2 N% M
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8 N+ i% b5 w8 W7 |8 F没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. a0 v9 @1 q' ^1 @3 \( n* {
$ W: y3 W* ^) X* i0 ?5 N8 t4 d如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 & c, S/ k# p6 Q) p
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 6 x }* A# F0 e6 L
! x$ U1 y2 t) c6 S税务优惠策略: . E5 O) @) p" E6 {
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1. 避税-(Never pay tax)
1 }4 B( u- P- [' y) p5 w% @) n2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） / }: p) C- ^' b6 N; m7 z& ?
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
# f. }# l+ p( v( M4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
% N! d" T+ p. k: ?5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
% {' F0 c- U# u/ ~6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
( g7 I9 K0 L% t3 }9 S m+ v3 x1 Y7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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) V& k! r, B( }有效财富积累策略9 A$ r3 t4 J+ k2 c9 B, [6 _8 V
4 i3 S8 D/ ~8 q C. B1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理) s" k% G1 G/ b( J }2 G' ]7 n
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略+ O' [1 x$ \% c/ j7 {% X2 [- g
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
0 b5 c( E6 j: F7 P4 I" ?/ g/ b4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
8 x: N3 ?& e8 o* W. t, \5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
* R5 a1 K- L! b2 P6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
& S0 ]5 ~- s# A! b7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
! d, D1 L4 c/ z0 E2 X8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 ! A- z5 `+ G; Y, T2 y6 ^* ?9 U& \
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, # r. U3 c8 c' N d/ c
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代1 a% ]; L1 z1 Y4 L7 o' K$ I
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） + d( K: i- e, V. M" O
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 6 J5 e6 e A7 ?: j: [! w& M
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) % o' t! _9 ]+ `
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* s6 q. C) \1 G加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) * G* r$ o, @. f: v
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 9 l5 @1 ^9 O4 X8 p; V- V4 G8 f- \0 M
+ h1 D5 G! l* K: W6 w# U% p2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
' ]3 r; K) h( Q) l2 S* R讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ; E/ @6 D, I& R; Q& _( S( |
座位有限(20人) ，欲报从速 ! R9 _+ U5 t5 b
7 {5 F& @5 P6 D& n$ I% ]联系人：周学志，报名： ) s& b3 L; }+ k0 k, l9 h+ z
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
1 q; N) ~4 C( Z5 G$ q(403)804-6688 - ~' v7 b2 O, }2 H4 E5 ~& z
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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