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2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
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1. 2016投资策略与養老計劃$ M/ {, {0 P6 }0 t) _, E: s
时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM 6 X9 R1 P( j" s
讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking). l: |3 x& m( T: P# h( q( @' s! d+ J3 J
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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9 j% x$ p1 ]. P2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,
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时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM 1 Z4 L( V/ s/ @/ l: M. Z
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
N h- n e- B% y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB + z- B3 c9 W7 a7 @0 f
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. X5 ~4 P, ?# t7 x0 }( r2016投资策略与養老計劃 (上午)
9 v$ O3 e4 I! v( L2 ~2 P) C7 }: D本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 3 `) |: `4 m" ]' G
1. 如何计划一个可行的投资计划
" O# y; m3 t% E2. 投资股市必须了解的基本原则 . j" m* Y* Q. Y2 a- t
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
% J% h/ v/ c6 `9 I* d) ^1 w* `4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS ( M6 E1 R: ?6 S! K, {
5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
q& _5 x' U3 q5 V* N; U/ L$ Y6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
! ~( I. i2 e( x2 `& Y* r3 x7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值, y, _$ j! A. z9 d
8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ; `/ n3 O8 b: Q1 @5 Y; |& G( `
9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。
Z5 x3 ^2 ~: j0 r1 A- u$ X10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
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5 V( o; Z2 ^ G ?; j7 Q& B11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
+ ~# _' b# N, X1 K12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5 K7 H, I* U( F13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 9 g& U7 D: J y! R' ^
14. 你需要多少钱才能实现财务自由?
. f) H/ _; K" V* g9 l8 |15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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+ ^* w7 t% ?) t5 z" l国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 $ ~5 }2 H0 E- R7 m+ q
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题:
1 a. W' |* V4 [+ y, T; ?夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
$ l) _: l7 f0 F9 P3 V夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
3 P2 b6 [. j+ o9 B3 y) c现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
$ p; ` F3 L9 i( ~! R2 c5 `家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
5 p! {; R6 V3 C0 f+ Z5 B家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 ( n0 z4 N* B) l5 g% E0 _
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
9 D7 l# G6 Y& B2 l+ S4 H& T+ g/ W有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
" x& v& C9 I1 u8 O0 c; }3 V# F在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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$ a% } c B$ ~6 t! p4 R1. 遗嘱的三种形式
9 _5 q5 c0 f1 k3 f. @7 E2. 如何制定免费遗嘱 8 s# ]+ T F% L5 h
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 6 ]! h% x0 C* \
4. 无遗嘱的潜在问题
7 j0 v: a2 J, e. q( p: Q3 ^) X5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
4 Y& Q7 ]% r7 f- w6 a1 k6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 Y0 E) I, n6 m
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
1 d1 Y. v3 p7 v" {/ L$ ? s0 ]8. 2017年保险税务新政的影响 + P! ~3 b3 _) V! a+ U
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ! Q+ j5 F% Z( J* T \6 T4 S, U
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ( \* y2 m( x- A) C* F
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
9 T8 C, ?) f: Y4 h2 H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' o d5 f' }) {/ [* Y5 {/ S5 s
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
4 w5 z4 e3 v1 X h1 Q4 m3 a) r14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 8 s4 D7 d+ }1 n" S0 q0 X4 P
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 % Y8 q, Q+ t6 b8 R% G, _7 W
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承3 x p7 _ {3 C* s, ^; D
2 }- K. t2 R9 }9 e' f, `. Q1 g座位有限(20人) ,欲报从速3 F: i0 @: [* o2 q, C
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。5 k0 E( N5 n O, z6 a; d3 ]
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)! ^9 r% S% A4 {3 C
Email: xuezhi001@hotmail.com
B+ w) s0 `( Z; Z! i/ ^微信ID:zhouxuezhifrank
# h/ B2 k3 q) \5 }: j电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名# t7 C4 A/ V" N
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
% W: @7 u( s6 j! Q7 q" w V) L) L' C注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
, `& @. F: B+ ?" L3 f# J3 W) Q特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 9 |1 ~% i/ N2 d, J* u! I
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
( i% `2 A* p4 a- \6 M, q6 e2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: * {& U! O* ^; [0 S
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)
5 N$ b1 D9 v/ `- I加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 / K4 W1 n: q `6 D1 A
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ) K# N2 Y7 ~% q6 ~0 q7 B
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英( u3 D8 W6 K5 [. ~% c6 \. w: G
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