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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 / v% W) y* Z- f0 t0 L4 ]
. y* ~& h- n! m0 Y" G0 L/ `2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用/ }/ V+ _, K% K
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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$ S U/ T* N* \$ B4 D( @/ q2 Q6 N在工作中经常会遇到这样的问题：
6 V; F" {+ _; W- ]8 v. M8 P& N7 m1 _0 t移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
. i! @% v [, G9 K) m: U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 k* w3 s6 q0 e/ I" { R现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 7 v6 [6 y, d5 {
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战7 Y! Q+ {" w9 [6 n0 i) `& g
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ) x6 S0 W C: ?2 [
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* j" R! Q4 W0 K2 d4 j. `有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) g# Y# i# s- b3 S/ ^' ]4 E! p& l5 l在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ' V2 a( P, s+ c( ]1 }
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/ Z; U2 t/ J/ @- v+ H, F如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 4 }* w, C: k: O5 e R ?
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1. 遗嘱的三种形式
$ }, z- m# I3 I, a( k: X4 p h2. 如何制定免费遗嘱
- z2 Q/ K, f8 }3. 制定遗嘱应该注意那些事项 $ a) Q9 J9 b! [; F
4. 无遗嘱的潜在问题1 U- S# D. t2 y/ N+ _* \) a
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 4 o% S. L' M/ y/ h
6. 2017年保险税务新政的影响
P5 }5 n; k3 j0 s7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 + C$ a" h4 K! h; r: K: G
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 # x$ G1 j0 P9 E* N7 e. K" w+ C
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 : i9 B: _% ?' \0 L% G) a$ n8 v$ ?
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 8 J7 p' B F9 t% ^) _9 K# u9 y( O
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 T( P' H4 ~/ ^3 z# ~8 A; J- \12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 3 T- q8 N }3 \' m" ^/ v( D1 M5 A
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 r# v" a" I9 [6 k3 k时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
. k7 _1 ^# M* b+ J230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
: j9 n# ]2 A& I, ]7 H* ]& q3 x联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 `1 ^2 ?" X6 a" zEmail: xuezhi001@hotmail.com % N* u7 t% [+ I( ?8 U7 u
微信ID：zhouxuezhifrank / I; c8 P7 {8 L9 r3 o0 {% n
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ! G. t( x n( [$ D$ F
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) & [5 y1 O+ Q2 E/ W$ v; h3 X6 H& d
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 Z# ?7 i5 S$ R3 u" Q
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
, x* Z9 y3 h& ?长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) # x! `& ]- x2 c' }; s* I) c a
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ' U1 d: Y2 I/ F& Q0 m, u3 T6 m
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) / v/ m5 b1 P+ S+ ^' o
6 M9 P( _- y7 @: r2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 8 `4 ^" r6 C; f+ G g! }9 U3 L
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) D4 D- f/ ^& U3 ^9 N5 \
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 0 I' t: j3 f5 P+ [- v/ N* P9 D% X3 S
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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# ]2 c2 {# s/ s2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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2 y" \# d: U' ? L! g: W; h% d4 ]Frank (Xuezhi) Zhou- T. f5 n% C5 _4 }' N
8 F( Y% l5 K1 j, y# C; m' f(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU). Y/ f: h; b3 w6 \& l/ v3 }
Certified Financial Planner (CFP)- J8 U6 x5 P9 ^4 ]
MBA (Finance), RRC, EPC+ E+ g6 M# @# v7 F
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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