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$ u, r/ ~, @, S+ k2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM
/ I& p2 n. q+ o) k" n+ B讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)+ l8 c/ \" L. i$ {. K e/ w
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB; ?0 r0 T, b' u; v' f: H1 U
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! m* g' ^% M% K$ ^从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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3 K% f G) V' M9 D$ C( J; ]5 \如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 9 D+ Z3 {. x3 z6 ?1 S+ h
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险0 b6 T/ l7 F% Z! b) P6 \! J
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
$ I. g: x5 q+ f, K* v. u现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 ' S9 J+ K2 y: M' O( `9 B: n$ s
在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
3 j" T. O! u- i4 n! s* m# ` s家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 ) U" C5 W- f+ i: P
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
) v4 |9 j4 n7 F0 U) ?5 B. P+ O有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 . @% W: z1 {6 O: @ g8 u
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# ^2 ^. |* m. K B# m0 [如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 6 o4 H. @2 s1 z; K0 b' I
2. 如何制定免费遗嘱 $ x2 {- ]! X5 I" h
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 , w+ Z8 m2 y+ _, I) i1 F1 a% S
4. 无遗嘱的潜在问题
6 n0 `) y; Q4 y; x9 |% U% M5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . c3 }" L7 M- F3 R" q) B
6. 2017年保险税务新政的影响
0 i' u; n7 U* X) Y H% X! i7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# {4 G* [9 Y$ ^$ H: Q0 L8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 5 \1 O% J2 z. {% [. p' b
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 $ {2 u- a5 H% n7 K
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 A2 b3 f, g; ~* c8 J" v
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 S, q# D: A# R/ a- _# q12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 , ?( q% M2 ~6 M
. v0 \" W9 r6 T6 _+ O主讲人: 周学 志(Frank Zhou), ]) d4 ] A( c* ^6 V* e5 a# T
时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM; \# \: ?/ r0 S, p X
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)( z" j. X; E, h# W& s5 S
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座位有限(20人) ,欲报从速
3 M% \' {9 z# [/ v5 [(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。1 ?# v' [% Y/ d1 ?
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
) y* r W' `- Y! rEmail: xuezhi001@hotmail.com
) k0 C, ?, |# x0 |$ C) Y" P, w& O微信ID:zhouxuezhifrank
$ {% a' I% L( O5 l- k+ d5 L电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名8 _/ d2 S/ Z8 W( N9 u4 G
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )' _) b8 e$ f! v, a8 [
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
+ C+ p7 n, n% e a. ]1 g注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 3 ^+ X8 @ i& C4 H% |! L! I
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) V, C w. p) A" Q& z/ v1 u" {: n
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
, M' \+ y+ r- W- i2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
1 ^+ V6 r0 r( y信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) - m5 h# e2 v3 N/ D4 R
+ B8 c( e I1 r$ j2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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' N3 s* g- W. d& @ i8 R加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 f0 x$ z9 U" R" k+ A永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + Z' `3 h9 Z6 X0 ]/ I( @6 I
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
8 C- ^) Y9 ^0 J+ W g0 y, J8 j百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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! \7 \& Z6 w! V+ A; d) Z v2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。2 I6 f; ]: D. s; ?9 K
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