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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 8 o4 o' `7 T7 {/ H. Y( _5 H( b
# _& P7 I4 l. n( Z* _- _0 \' H2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用' B' | g' p% y4 [5 h5 i
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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3 f* |1 q, F8 x# B9 H在工作中经常会遇到这样的问题：
. ?" O v2 z% P, b移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ o2 G, X2 g- x6 R( D夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 z) M' u% z7 n8 ~* h- D2 d现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 6 |3 j: _9 v& ~8 U5 m: A/ d
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
9 H8 Z* j v2 Z8 w! `- s0 b/ U- @家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* C/ p6 O( O1 O! b已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' d* d, { P7 |7 n. A& N有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 9 n* m7 u- ?8 E' @5 S9 v* ?
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
* ~6 X2 |" Z6 |' _2. 如何制定免费遗嘱 ; [; {/ {( g8 c% Q! j, I
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( |) b" Y* y6 s) l+ w1 E4. 无遗嘱的潜在问题9 B% A9 w5 C: U# ?
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! k% C* u9 h8 G4 b8 o U }6. 2017年保险税务新政的影响 ! f5 ~4 ~: g; l0 Z1 a! b
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' A% d& ]2 c$ W2 S3 P! r5 @8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
& f+ {! f. ]# u9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 1 n" Z5 o/ i4 N$ g$ q3 i
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 * v3 K$ W* R7 x N% f
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" ]& O( V- y; w! F; o12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* c) \$ [) ^% n' v时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
6 K" L3 X7 H S230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8) H' u, x& D" `( \+ k+ M" e
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 O* P* U& i3 r% QEmail: xuezhi001@hotmail.com
* ^' z- `. R% Y" F4 Y0 x微信ID：zhouxuezhifrank
, H* f" |5 I) @4 ?/ t4 g电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
( h U2 e+ a+ ]9 FFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )1 |7 u& t" p5 D
+ f! G5 ?0 R+ `: M& s- t+ _; @ I, L资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 f& h9 F3 q& ]9 ]9 R" K注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! W# G" D, \% o特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 0 k) e' Y- J% T% ?
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ( P i4 L) Q4 E9 M$ V5 D% w
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
4 f% B7 s) ^- E' Z6 c信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 4 F$ o h- j% h
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
6 r! i8 o1 t) ~. D1 n$ ~/ q宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 - |9 n( i5 {/ O) Z! p/ U
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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1 S. s. o! W N9 C8 Q/ R7 cFrank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918, (403) 804-6688,
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# t" G4 ^7 Y9 Z UChartered Life Underwriter (CLU)
5 ?$ \% Q% X k4 PCertified Financial Planner (CFP)
, i5 Y6 i9 o6 M& c4 @6 wMBA (Finance), RRC, EPC
; k' I8 j( f8 k3 ?3 i2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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