理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

. l& q! z, x! J  T理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
4 b5 U& t8 Q) L- l
我的问题是：
* ?$ t+ v9 a' ]% V& m* e
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
0 w8 r& B/ R) A/ V6 }: P
4 l1 f5 q9 u! a, }7 R
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

0 ~  j' z; p1 u8 o1 K1 B8 F1 O7 O8 R理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

4 x3 m0 Q- w9 [: e4 w' X一般的工薪阶层需要理财专家吗？
3 d, T$ f. }" P- K. |/ p他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

. n" @7 N) ?; w) C: T理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
0 B; g2 D: U& w, ?5 O
我的问题是：
' L2 B7 C/ k' A) d+ O" ~: j) G) ~
& O2 H  g$ |! p一般的工薪阶层需要理财专家吗？
. R" O4 s: z3 D- u他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

  M* C8 W7 k. Z8 @  X6 {4 N1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

- o! z  V8 |  d% u

/ P0 V, i% o5 `/ |+ I, R啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
2 P  ^# ?/ l+ z) N# z# j' O
4 Q5 N" J# Z! |建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

" p/ y* E/ N4 d1 B' ]; a  G找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

+ z5 F5 v7 a# b
8 _! L! E# `( t& T( c4 Y向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
% o  ^6 i1 `3 Y" K0 V
# Z' ]5 D1 V; m2 }/ }就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
2 C+ u& u6 a, b0 x% W' lyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
2 ?1 D+ A, {+ O5 J0 N! ~: \
他们可以为我作什么呢？
8 N5 R) x9 h+ [; ]* QThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
3 @/ O5 S5 O, E
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！