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$ b/ d6 E. v$ q: K0 c+ a凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。( O! @) v1 W! r4 R2 F% O
o6 X. H) P" u' D h; Z5 t' X当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 + Z6 j" \4 ~. m, `
) |( b$ M$ T% s/ |; r1 R% ~在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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3 N7 C# H" X' u' U没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. : l7 Y' C' l* X! V2 `
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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3 z, h! ^0 j3 |6 I u本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： / }9 Z9 R# Z# D K. o" n" @
8 K2 y& i: g3 |" \税务优惠策略: 9 ?$ o3 Y, p+ P
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1. 避税-(Never pay tax) ' u4 x1 q6 D$ b6 e7 u1 X0 m
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） 4 S+ t6 N0 W7 _8 W+ l5 M
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
6 g5 o% l, L! i" v5 s4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ; r: z; P$ y7 X* `
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 q7 o3 Y1 j1 N* d5 }) \
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 + ] u3 z4 b* W8 O6 e
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)& w" A0 Q- j7 j! u& T; Z6 i0 {
( e4 H" ~$ }6 |+ `2 w- [有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理7 W8 `7 B1 m k) S8 T3 h
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
! f9 W5 X' Y/ d( @9 F$ Q2 S/ r3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
0 V/ ^' [2 G6 y' E6 F4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例& W1 H+ v- G" B8 V6 d( ~$ [4 p0 P& C
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 8 o! C: a% p$ @9 Y' p
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ) c( U4 r+ S* d3 L N
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
6 h: V. n* l- `& w5 b* |8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
5 D {/ z6 } j2 V9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, + @4 n) T; d6 C* [; W
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
. z4 \- Y3 n; D( A11. 2015 投资市场展望 (Q4).
4 x. J2 y7 {8 }! i# N$ B
& q: u% e5 w% D3 G4 U5 P% }8 o! z主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 2 J+ `4 Q! h* e2 b) t$ h4 a4 V
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) # B" H' J% V+ G" k9 U0 r9 _
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 7 r0 u9 `3 w4 B/ V8 D/ H
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) & \. d/ Q+ l' B/ Z" q% q2 E0 p
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 3 h% J5 [4 K m& D# Z! V) |
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） , u1 S6 D) U; d9 s: M% ?3 V0 k0 L
$ h5 W6 Q, X" G H* q6 F2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 6 ]* z5 w; r q2 P3 k; }$ x
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
0 g( w3 k2 W: B6 ?# q0 M座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名： A% ?. R& ^6 F3 f4 M
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)) J) `8 M- b. M }' A* E
(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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