遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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1 D3 n, V- U5 m0 @. H4 p在工作中经常会遇到这样的问题：
# B" p5 p6 m8 V夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 X, P. n7 Q% B$ l夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 ~: D! B+ B- v9 u! J& ?+ O; l  e公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
; u3 T3 O7 ~. V已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" ~* Z; }' A7 R- u# P" `在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
% ], h- L' Q. U8 r6 \- a2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& T& E) T2 p& p; ~4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ w! j# x5 K  [; Q; I- c7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8 \% }2 E- {) m' \; b8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 ?; t' ~: O& ]3 t& B# F10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( D  `0 O1 P7 l11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, v* [/ X& U% H3 W  u9 x13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& M7 M5 Q/ l  I* P$ e% [! K15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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- O0 N" T, m6 j, h: c* ]时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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* R  Y- O, Y, Y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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- g9 n2 w! }, c' Y0 ?6 n座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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1 R4 P9 }4 R; R) [$ w/ n联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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) W8 y# k9 C4 b4 w, ~1 z9 Y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! M$ B: L1 U0 E* ?% x3 f' A特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
& X# `8 r. A2 h3 V, c' {& \2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
; a+ @6 K1 n: C/ M加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ O5 t' d! I  n5 b) }永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
7 p- p7 [( U$ E宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英