遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

$ D# V+ P9 t& [; ^4 A& T$ A在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, }0 ~% j% j% z, S现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
+ S. s! ~- P. _, ?/ K. T公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
& w( V( |/ [3 u3 P' O2 H' J( n家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

/ J5 |$ E5 e  ^+ k7 t) z# }' s如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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1 L1 G, {5 L7 X- _& A本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! [4 U1 U5 s( W; K; k+ ?# i% V4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% j5 d7 f8 O5 M8 K( l9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
/ p, h+ X9 w$ ^! c10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ H5 t$ A; b/ y2 d/ N11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" b1 a8 Z% `" {0 q13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
+ m, [) D) ~$ i5 D1 g16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

% Y/ @! v6 C* k+ _6 y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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3 \$ z5 A! C) J1 q* o联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
% z) `% s+ l2 {% ^微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
+ \% n9 K/ c9 `注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
. }; J/ S3 t- R8 T( o# n, ~特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 \# B0 o2 Q% I( j2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
7 ]" {% [* v% m8 U加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 _' L7 a1 M3 z+ u1 V$ A5 B  ]宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英