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2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)1 v6 u* K' v! k0 P+ Y8 I9 t/ I
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1. 2016投资策略与養老計劃
2 i/ K7 L' L* {: v$ V' A' J% L9 C' ^时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM
7 T2 _6 V W9 M4 r# |% p7 s7 o讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)
+ j+ v& P4 R6 K l' F2 Y/ ^ W, z5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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; c6 r5 _- Z0 _; e9 f3 |2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,6 S; R) T: @$ }( `3 B" Z; {9 p; y1 C
e+ I6 g5 q6 j# W7 ]& f& H时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM 2 b2 N9 _) X, |$ Q& Z
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
8 v8 ^) e7 w9 J o5359 Calgary Trail, Edmonton, AB 8 b7 I0 G( n! g) A
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2016投资策略与養老計劃 (上午)# R0 I" S' H" \$ f3 Y; V
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
6 P/ [# Z' p8 u, _& o& _& |1. 如何计划一个可行的投资计划
# A6 r3 M1 V. w M7 U2. 投资股市必须了解的基本原则 " y- X L9 w. u1 k) _; r' ]6 n# S
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 3 {9 \+ u# o. O- \+ Z
4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS $ v, @: H6 _ t" y1 P0 Y
5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 8 @& W) a8 y: l' i. b/ U8 {
6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 2 s( R- C; _, ?4 |% Y- {) @
7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
8 Z$ J4 Q! G- d" C, M! a3 `' r8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 - D7 Q( n' Y7 I2 N
9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。/ y" A0 p8 \% B. O& `5 Z
10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,- b) |9 R* `1 \. x- u# U1 ^
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11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
& i: o" n! Q2 T, C2 Z. n& _12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 5 m( z+ E3 m, v3 h0 b2 C
13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
" @; y/ L9 R& A# W. ^' b4 ]14. 你需要多少钱才能实现财务自由? + S8 O2 N1 D5 I( i
15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ( k: D# N6 U, o' C
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国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 7 R$ T0 m- n1 k8 A8 h, {
1 t7 ?: U7 d) @6 P7 b从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
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$ v" ]- V* D. }& I' l W在工作中经常会遇到这样的问题:
! X4 A* d! o7 g4 v6 d夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
# Z! \2 v0 g, }- |, E" T5 S6 D: c夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
# |# _8 Y0 c9 ~. b' Z现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
( q6 }( c0 R# X w+ Q/ }家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
# a; z9 l2 m% x2 W家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
, X# z1 |9 b+ b4 R, y3 o0 Y1 ]' P已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
: H1 d' z* i3 Y/ K9 }- c1 m7 H有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 , z5 t* V* ?& g( B. p9 q X
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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g) o/ @; L* t+ J! r2 N如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
! X" c5 V9 q+ Z4 a1 _2. 如何制定免费遗嘱
0 q) ~$ W9 z' [! w. b" v% L3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 O7 u$ ?, L2 p/ y- C c4. 无遗嘱的潜在问题
: U4 f( x0 X" s) v* T) U' O5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& x& A8 v R+ R% r1 X8 U+ S6 j, x6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& D8 X& S0 m! `3 a+ |# u! W7. 海外收入,资产,企业的税务策划
; u- Z2 k. _) f6 W8. 2017年保险税务新政的影响 5 R% h5 x: |) O( ?% m) X$ R8 x
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; p2 `/ s" T. f10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
3 } p0 U" g) R. A3 M5 j11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
% z U8 Q- ~7 t& v0 M12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- k, e5 U% }' X- m. G7 [& i6 o8 s. `13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
" X m. }1 n0 a- W. Y14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
' D% P4 t' Y; W g4 n' n15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" ]2 d d/ O) {' c9 m" Y. c16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ,欲报从速
5 R2 P6 t. z: a5 p; z(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。9 D$ I5 K- d3 ~: V
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
' ~2 l- e0 u( b8 a2 gEmail: xuezhi001@hotmail.com 0 W: f/ c" B. [
微信ID:zhouxuezhifrank
; F+ Z# v& s# S, {电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名" @3 _8 P5 k* U1 e
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
$ u6 v# j/ D6 t M& ^! e注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) , I& w( M" ?0 m; ~+ t8 l; q7 O r
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 5 y, Q! S! W; p3 A; z6 |: ~
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) / s& |& t. [" W0 J. m6 i% C% ~
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
, g0 l/ T: k! _: B$ o; g顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)
6 B& w' e& I0 ?' ^! ]加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 b8 S! ^8 k4 T3 H. N永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 2 W( [/ L5 b- D V
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英# A. p' d" e# F3 z: b# G0 I
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