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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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* Y7 n0 T- c6 g5 C! y2 X从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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" f$ \- s# w7 `在工作中经常会遇到这样的问题：
' Q# v& S# x$ p" n& d移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险8 I" \6 H: [. L' @7 Y; T" a
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 K/ q: r. y0 q4 b$ t( C: a/ X* [现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ f9 u% t d" R* t$ o在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) [3 s$ c" @% i$ c7 I5 {家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ! k( f2 |+ v8 {* x
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 Y2 V$ d% S7 T; i有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 \9 U- x! c, d5 x) j; s' P' o
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & ~5 d# ~; t! z* O9 M. d0 A
, F& M4 {- d g% r0 I
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 , i4 q1 n5 b/ j6 z# P1 n# j
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/ _: |! H/ j1 x: C3 b& u1. 遗嘱的三种形式
C4 }( f$ E: W0 s1 z z) J2. 如何制定免费遗嘱
# m8 A: ]+ b( A2 }* I4 V" S3. 制定遗嘱应该注意那些事项 & d$ h( w0 O2 | O) G
4. 无遗嘱的潜在问题9 ]8 l4 ]$ M' i- P3 w* p* i, Y
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" {) U) _- P1 l0 e" y4 |6. 2017年保险税务新政的影响
& ^( r3 ]# \9 w$ b& G7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ! t! E ^( Q, w) Y( }' T3 s6 B( `
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- n4 C, V% J6 u" e: L9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 + m. E8 ?) w1 k2 T' R
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 , \3 q1 F) D$ g2 a3 H+ |/ c- T
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 : c. {0 \+ U+ o m4 Z. x' B
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ x) ^1 ~7 h8 b3 a时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
W3 ^/ j. `4 d' \* o230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8; o( q2 v2 X, ^8 F. ~3 G- @9 b. R# x% d
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
/ c9 G) g: O* O, U) l8 aEmail: xuezhi001@hotmail.com 4 m+ {$ G6 B+ n0 U1 z
微信ID：zhouxuezhifrank
7 R3 c7 x% W" J7 q- M# Z2 v$ s8 P电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
. @+ O+ n: a& dFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
) u5 C0 F [8 V! K h. D# f
' @/ Y$ w' i5 n0 p资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* @; T! ^: M& q/ c, d4 ^, z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 0 o4 Y. R/ g2 `% Q, G: T
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ C6 E) U- Q3 e$ t长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ) \0 Z/ |6 v, o- M6 d. _+ `' t
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
) r* A, |3 {+ f# H( H' f# Q信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) * F7 m. W, d2 V, m
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ) e! h2 f+ C& R' h: K
+ l S3 w e- ]; `& F. j. Q2 y# B0 A加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 w; ~- @0 n& f; ~4 R永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 j- R; |/ P; E6 j宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ) O( @2 k' K* t7 Z: P
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou7 S V6 J, h7 }& V
, M( S$ k- Y% n( l. y% M6 @8 Y
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)9 }. l& v; X8 y- f% W, c" ~" s
Certified Financial Planner (CFP)) B" @+ K7 n# l3 }7 x S. ]. \3 m0 |
MBA (Finance), RRC, EPC2 R9 U2 B# q2 a2 |% H1 o& |9 f
2016 MDRT Top of the Table& A) j3 Y' C% I) n. S7 U6 @7 `
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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