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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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: z Y9 b7 O" {# B8 K- T& {* q/ v2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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5 {# I. m! R$ m& s' V从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ' @% b- |& K8 b. Y* u: p/ ^
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在工作中经常会遇到这样的问题： * b3 d/ \0 r$ s. J( \( {' x4 L
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险 i$ D: i6 p; r; V
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ; A% h6 w% ?: n! Y: i: O) Y
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 9 s" c" ~6 j# [3 @, P
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战& @7 u* \. w5 O) s
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 F% z1 k& Q# G9 s% Z已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 k0 Z# U2 m# ?8 Y: f1 B, e4 ^有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 1 l' N4 s, n* @4 Z1 d
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ( w7 u- ]+ R; y# v" ]
( F, c# i9 B' r% C* y1 P+ J
; ^1 F0 v6 [2 v8 d3 P如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 # H# |) y- A+ O d
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+ p7 {' `# E2 y& T! s4 v1. 遗嘱的三种形式 0 b0 N" _# c- N7 u
2. 如何制定免费遗嘱
" |3 \2 |; {1 Z6 ]8 W' U! C3. 制定遗嘱应该注意那些事项 P9 R; D5 B& v8 `, {% d
4. 无遗嘱的潜在问题# D z5 W6 _+ l# z, N1 }' I
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 - U1 i) t1 i' _" X' \( }
6. 2017年保险税务新政的影响
: }/ r+ }! U3 u4 v! s: u/ E7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# ^6 n9 m9 m: O/ t8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 - ~/ x- f0 u* @ t
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 g) T# P% A7 s6 m' G10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 G$ d; ]& w1 ]4 U7 C6 r3 g1 h4 m5 G11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 7 q. K; s% x$ V7 ^1 _
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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1 s6 Z b6 q" f5 {6 t主讲人： 周学 志（Frank Zhou）7 s( o* a- ~0 O9 Y
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM . x, Y9 k9 t# Q/ V! A; D E
" i/ R; q F: m: {讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
b' ?+ |8 F8 ^230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W87 X3 l* o9 P0 L9 M. i" i/ X
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 N5 Q3 U6 N6 x0 Z5 }Email: xuezhi001@hotmail.com
" X; ^# E& a' I0 D7 L5 ~微信ID：zhouxuezhifrank 2 Y1 d; y- O6 I. n
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
* S$ G% L$ \( ?) ]9 HFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )9 n) r: P) Y; I4 E
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) . f- o. I! c+ h! `$ {% \
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ Z; y, }8 _0 W) D3 |. ?; U% z6 ~特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% M# `) N* F, j$ ~, ]% s/ M长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
- e' H" W: h3 T+ `6 H$ |2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
- @& w* o% J; `# [7 Z) T信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) $ m! X* s9 s/ V8 @5 W6 D: ~) B. N
# I s) m, C- d$ J* |; F3 g2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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0 b o) t! v7 t: b加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 t* n8 P' H8 K, u. Z永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 4 V, G' r; T! N" v2 L$ q+ G
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ! O5 I6 i1 V7 v
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) F2 c5 `$ p0 A/ X
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: B/ U$ a2 h& J9 m2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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( J& \6 i- t0 M* r- t. [0 j4 HFrank (Xuezhi) Zhou
) a2 e3 n6 `: Q$ v7 d # i0 m5 ~6 U3 `0 k) x' h- I
(780)722-5918, (403) 804-6688, 7 D+ U( f9 r1 ] `, C2 j
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Chartered Life Underwriter (CLU)+ F4 B8 y# v& r" O$ S
Certified Financial Planner (CFP)4 r" P: I9 G; S5 z+ i4 v& Y3 Q
MBA (Finance), RRC, EPC" Q6 p7 ]$ W& i9 \/ n: U
2016 MDRT Top of the Table2 H1 y+ l# m4 y1 L4 i8 G% P0 q& \
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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