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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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& F8 K" c+ ?9 ^& u2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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' b# c+ P; i) n在工作中经常会遇到这样的问题：
* @ x* s8 y5 j2 [$ j移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
3 {$ p X' ]0 I o; t( N夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ( f7 o# f$ W. E" T
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 g' o u' Z! t9 g; e1 h5 k6 h
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战 z0 c2 ]8 @0 G0 Q$ L. F+ F
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' K* L+ `# D6 B7 f已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" {: p! C# i. J8 L8 Z8 F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 Z; [- r* q: Z
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ' H) u" S$ k |+ T
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. O F$ G+ b% E7 L2 z/ \如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 / B( t; z) `8 Q/ G6 n6 g+ K; P
2. 如何制定免费遗嘱
+ A( F. X X* w$ }2 w, Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项 . N0 x- t% `9 `. g1 T+ T! _
4. 无遗嘱的潜在问题9 r% u4 q* h/ s" X
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- }* O& s; G5 h! J8 ]3 e6. 2017年保险税务新政的影响
9 K( ~* X7 N) O; b7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 % k& H' N) ]+ a2 P
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
& V9 f' i* \& ^/ |9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 * g P; k: T: v+ b4 c( i8 o0 Y
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ O5 j2 r9 ~3 X# j, P
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ; \) n) a; J! o L
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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- U! v% X! i8 {2 ]6 P# V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- O1 X. F, ]6 q5 e+ s时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)0 z5 S+ b) n: s* r- D& q% ^" a7 W1 |1 _
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W80 O. y' i8 T4 x' D
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ' M+ I S8 ?/ m8 ^6 N: j: \. |
Email: xuezhi001@hotmail.com
$ ~% Y& _, H, d' H! ?$ |微信ID：zhouxuezhifrank " @+ `$ n, D6 ?3 c9 V
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
8 S, o2 [- h& {3 T; L YFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, g6 ~/ H, l$ l: I$ b! _( ^注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" Q5 n: t. N! j! A8 {; G特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' p5 w+ O& f2 v6 s5 B长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
* }6 o- s8 _. N! U) c3 H3 c& w& T2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
1 l) m% M9 C+ g9 M# d信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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, z" F6 X* g R5 ^# ?5 ]" H; t& W加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 m' `9 F4 S9 |8 S永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) * d& a! V/ _0 u& B' _9 w
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
! x' T: j9 c: U/ {百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) / g5 l4 T; _- l- m2 y$ s
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! k _9 i7 P, L2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。! t& f V) f0 _
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Frank (Xuezhi) Zhou8 p7 ]$ L6 H9 Y) z- Z- k4 e2 M
$ Y- h3 A, } v0 m+ x8 \& q& f(780)722-5918, (403) 804-6688, 6 D1 ~6 ]4 Q0 p- d* ^
: ^2 R8 a) f8 u& P* G( E3 N2 n& PChartered Life Underwriter (CLU)
8 i, J. I/ d, ]( h+ x8 DCertified Financial Planner (CFP)( N- X! t, v: w& H6 k! s: P
MBA (Finance), RRC, EPC
+ W& ~1 P' E1 \: W3 Z( s3 U2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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