 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
8 Y% X. s8 v& |; J) L( |' Q1 i6 P4 b
2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用* y) b; V) D$ e5 {4 J6 T4 \
3 z! G5 C! y, c" {/ g% R
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 , i8 Y8 G* G! d+ V2 q) [, X5 ?
3 {2 A: E7 L( M; y
在工作中经常会遇到这样的问题：
& U3 R7 j2 N4 ]移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险# G$ ?7 B) J: [& U/ f% p
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 |4 W& A( k1 O$ h* ^7 q. a* M6 [+ ]现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 + W# h: u" H% C% Q" r
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战# B1 J( _/ N- u K4 K7 ~
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 8 @: m \5 Z& ~! j: d; I
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 6 c+ i2 s4 m: O# K; C" i0 y. F
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
r5 f7 J% r% v3 O/ i: v. S* s+ V在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
# V, b* T8 K% L0 S6 m1 d- L( v. [7 y- U- M
0 C$ h+ g* v6 Z9 a8 F# y; ?- g
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
0 V+ R9 ~8 R% o+ D4 { x2 I1 H, L% }0 F
0 D, _' i- R/ h- e1 d" e
1. 遗嘱的三种形式 & r. ^3 l7 G7 Z6 e1 K: L
2. 如何制定免费遗嘱 6 j4 s* S0 H& L) N6 D1 O6 Z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* B5 l3 @2 s1 c9 y" D8 m4. 无遗嘱的潜在问题
5 E2 a# y0 z% W$ O( [' l5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 / m: T' A4 u$ d$ B, V7 A
6. 2017年保险税务新政的影响
9 d1 a3 J4 g8 _* @* o& R7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- Q! y, T9 D( l4 I" V5 M8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 6 h+ U" Y8 n7 a' D
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ( F8 M, N0 p& t5 v
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 k9 }$ z! ~' {2 n# E/ Y4 `11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
1 M: {0 J! {9 @6 {12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ! _% U; \1 \' z% }- \/ z
' C' Q G D! ^! O+ n' }, l
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）' ]: o+ N- U$ N3 T9 _: C& i
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 5 ~- x! M' R [' l
4 k, s/ v {) g% r
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
c, L- l5 O+ `) d7 ]7 _+ `% _230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8; ~2 \+ @6 l" A
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) L. X- B; G$ O
Email: xuezhi001@hotmail.com
" g8 M+ U$ P) \! l. q/ `微信ID：zhouxuezhifrank
# Y& m; ~, ^& K# A' d, K6 h9 o电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ) y* g0 r4 T/ x$ @+ ]
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
% t& O9 q# F, I. a W) M4 c0 I d+ |0 ~$ ~
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 9 o" }# _ g* q% ?( X; O
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 K' d2 g! b6 L% k9 y& k
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 _3 j0 g$ q' O% V0 x长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 1 s! }) K# F X$ |0 |' Z
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 7 k* E" J- [. @- J7 V5 Z! k
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
0 O( v3 q6 Z+ H& r& G w' x& u& z+ Y4 O8 u9 r
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 3 [5 D$ z) I, E- o0 k+ I
# d; D. C& f Y加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ' g# F& o" C1 X" I# `8 g; H
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! S; X+ X$ R6 w( z9 g2 A宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
: j7 d- @" m! g2 R百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ) ^# Y/ y/ v5 V) W8 f' [# \5 k
$ f1 M4 O9 v- X7 H% o* @, I; A3 o. T+ f8 F# \, c( r9 y
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。( R0 G7 l- P+ \$ T2 K* m
+ s9 p" r- u0 v
Frank (Xuezhi) Zhou
0 o6 E7 j' ^$ M- P% i/ O( b. A ! r% o5 U, G/ d/ h. P
(780)722-5918, (403) 804-6688,
4 W* F7 S2 b3 f2 Y' Q; G6 g( s ; [. s9 A+ |) F+ I% j0 n
Chartered Life Underwriter (CLU)
7 f5 m+ q4 `$ L5 J9 o$ X( tCertified Financial Planner (CFP)
, k {* e8 K/ _, BMBA (Finance), RRC, EPC
) }% @) K9 m5 v p7 H7 V2016 MDRT Top of the Table; L' A1 X1 J0 z' N1 y i
8 w4 r+ p5 J! F4 ~+ j. K4 k# g+ B5 G* ^, L9 g* r$ _
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡