11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
1 ~0 [& ~" p- [
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; t+ \) A6 l" G( d

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.


如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
- E+ e9 q' t" Y; H0 i+ s夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 I9 L) `+ n: g- q' M& K" z. f( q/ i- Z在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
6 m1 c6 y7 P. a8 `家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% q7 Y* D) ~8 f5 b0 `7 ]有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 t! I( Y& q3 ^$ T
: o5 S4 Z/ u# }4 ?% `8 ^( f' [在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

2 q5 W" w# ]- V! r$ K
4 d7 s  O( k6 M' ]如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
+ r3 c; F; |3 {; R$ _+ w# j" Y; o
; w  J* A2 W: y7 A) v' l, \, q0 r
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ W) A/ _6 {2 Q$ r* L  }6 H4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
/ @- T: @3 t2 x: t$ ]* @" p7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 G; A+ ^! M8 v- C6 ?8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# W$ I% W1 \/ S, }/ K7 {9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* x7 Q7 a% l7 k  I( E11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

# i& ?; N  S8 T+ _( d2 ^9 J
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
  R% j& {" k" g+ m; w0 e! Z* J时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
2 y5 B( `8 \2 K% ^讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
: v3 N% Q! w; X  v( |% {

; V. e% C- F! [) I座位有限(20人) ，欲报从速
/ w5 `, b+ `* r# B4 `(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
9 d* Q6 U5 H; u+ I" `! `/ q5 n# }Email: xuezhi001@hotmail.com
) K! B1 Q  T1 B" a2 H微信ID：zhouxuezhifrank
, h+ g+ c. S, s6 K+ v& |5 x8 I0 \电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
# o( D% T, A7 p1 H* a
% v" Q. h5 m, |5 p7 h# s6 R0 ZFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

7 [  O* M3 z$ S  h$ `5 O& b' `- Q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 y- y" E0 P% @) w: \- d/ a注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. p6 i+ ^1 Z' {8 h5 v特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 A9 [% L8 k9 Q  Q' I0 K9 L/ Q长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
/ P# ~" B7 S3 l, g4 K2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
! v; g( ~" U" M9 \+ `2 a信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
8 ]/ B9 F2 G& H$ p
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! P! |# V7 H9 w$ r: ]9 B4 _" z永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
2 i: V! U0 @( O3 H  {百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。