11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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5 o0 M0 H3 f6 ?" z8 x时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
- p$ B" Y6 a% @9 k& n: e' K讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.


, O9 L8 E! n. c! T! q% r如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
9 i8 L( |1 S1 b0 y移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
6 g6 `* `; b2 X; K1 f夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) l  Z) p& M! K) ^在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
% k8 w% i& j7 h2 l家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 c3 B; h# ~* L2 n& V0 F已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

, ~1 C. ?: y: `, W. Z( _$ c在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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5 ]6 C5 P: B2 m1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
1 M# r: z' t- q9 J3 f3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' V. j0 q4 F# Z# l4. 无遗嘱的潜在问题
+ [5 f0 N* N0 |5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 |6 E5 n: J1 q3 N& d2 B6. 2017年保险税务新政的影响
7 S9 T$ X* `) ]0 g7 K& c3 u7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. r6 k4 `. b$ E! |9 d1 S8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 [$ D5 \) j- V: M& f9 H* E* n; `9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 a' x) D$ ^0 r, t' `10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承


/ E' P" n1 e' _  k! f% g主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 f9 I& S: R& d/ I时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
% L( S1 y6 k5 P, ]. K2 K讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
3 y9 j  }8 X7 `' G: P" P(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
/ k1 s, l5 B+ Z. i" m" R' u. n2 AEmail: xuezhi001@hotmail.com
# a3 i, o2 `  I6 F7 c/ q# e微信ID：zhouxuezhifrank
) S( w8 N6 ~' z; a8 F' v电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
0 J) N& y; V: I  T* W. R. |4 X
$ H; O$ h) ~2 kFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

0 |1 t8 g& @7 v5 z. A2 M资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" [4 l" |- N1 G9 `注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
7 ^( }& \: i% n& v1 q8 c( w! D' F3 y信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 I; G( I: e) p9 i. L( P& R永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
1 d' y" I" L& f百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。