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家庭信托和资产规划

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发表于 2018-3-7 21:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
家庭信托和资产规划
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本次免费讲座由英文和中文
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特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
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' ]/ J& }$ [3 s英文部分 (English Part) -遗嘱, 授权书和个人指示. e/ \- u3 J+ \% q# W* G( L

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1 q. ?# X6 ~# g; W1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的,
) x7 h) |$ U$ @: u2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, : M0 z# E( I) D- R  S
3. 遗嘱的三种形式, * G. g6 E: x/ G2 G. C+ ^; G
4. 如何制定免费遗嘱 (Will), + W% g' f0 |" P' }- {* e/ P0 X! m. ]
5. 如何制定授权书 (Power of Attorney)和个人指示(Personal Directive)
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1 a2 X- u+ |% q2 y. c中文部分 (Chinese Part)- 家庭信托和人寿保险
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* A, {2 c& V; @9 B1 b# O3 w" U8 }6. 私人信托的种类及功能, & O% @& P! m1 b  G& q6 i
7. 家庭信托的规划及注意事项
3 X0 l1 p7 J: [2 x% [; k8. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, 2 }8 L0 ^! z2 N# {* s' V
9. 人寿保险的种类及功能,
1 L6 S1 f- m9 n* ^# N10. 人寿保险如何货比三家,
; R* B3 D0 h8 u( Z5 s& L( J7 s- }2 D11. 规划人寿保险传承的注意事项,
4 ?1 i  J" B) o' L- M$ O% p# R1 j12. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
  O" ^; E0 C  K6 l$ Q5 r: K13. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承 9 r# L0 J; V1 y
14. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,6 G% u. l- {. A/ s
15. 富过三代的传承方案, 5 q: C, b. j4 C8 R! b8 p6 x
16. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
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, z* a: r$ Q" q* Z/ P3 QSaturday, March 17, 2018. Edmonton 爱德蒙顿 7 r4 a( u1 q. D. a# H1 U
时间: 2018年03月17 日(Saturday)1:30PM-3:45PM
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讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
2 ~# o; e9 [1 F6 N( r) J+ O5 p2 l6 T 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   Y" z1 o8 u9 l2 X# c
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座位有限(20人) ,欲报从速
' X) Y: f' Y3 d  D# \! m8 n(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
- n! R- J3 O1 j& S5 y0 D: Z7 r联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
+ k, v8 i8 H* Y, m! {) b  ZEmail: xuezhi001@hotmail.com / C# n' |# W* M0 {1 V
微信ID:frankz5599 Q0 G1 ^. i; W
电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名
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% ^( w# j7 k$ [" N, f1 |0 ?+ O8 Q主讲人:
7 Z0 ?+ P) k/ R) i9 S1, 英文部分 (English Part) Shayla Stein在安大略女王大学获得法律学位,并获得多项奖项。 Shayla是邓肯克雷格律师事务所的助理,并在其Estates Solutions部门工作. 另外还有四名资深律师,专门负责房地产诉讼,遗产规划和房地产管理。 邓肯克雷格LLP, 1894年在埃德蒙顿成立,拥有艾伯塔省最大和最受尊敬的遗嘱和遗产组织之一。
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+ L2 G/ F) Y" a0 @$ D: w/ b# u0 z& [中文部分 (Chinese Part)  ?3 h  f* h: R3 `: {. \5 V( ~9 @) o
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周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔:资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业MBA Finance )的首屈一指的专业级华人理财专家, 在有效风险管理,延税免税策划,投资优化配置,财富保值增值,最优养老规划,财富高效传承,家庭信托与资产规划, 拥有多达21年的成功实战经验。 2015, 2016, 2017 年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺.
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 楼主| 发表于 2018-3-16 19:58 | 显示全部楼层
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加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
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: U( X9 Q" d( x! @1 b财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 ; P5 s7 {. F, z8 E  }5 N& V  p

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那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。在安省,根据现有法规当事人的财产将按以下几种情况分配:
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/ j1 v6 A' H, {+ X# N4 C当事人有配偶,无子女:财产全部留给配偶;当事人有配偶及一个子女:遗产的第一个二十万给配偶,余下的由配偶及子女平均分配;当事人有配偶及多名子女:遗产的第一个二十万给配偶,余下三分之一留给配偶,三分之二留给子女,由子女平分;当事人无配偶及有一个或多个子女:全部由子女平分;当事人无配偶及子女:按顺序将全部遗产给予血缘最近的亲属,父母,兄弟姐妹及其他旁系亲属;无血缘亲属:遗产归省政府。 - Z0 V, M$ ?7 y. T/ K2 }
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财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。因此,为了更好地将遗产留给你想留的亲人,购买人寿保险并指定直接受益人能保证遗产按照当事人意愿转移。另外,人寿保险赔偿是免税的,保单如有指定受益人,赔偿额不会作为遗产交纳遗产验证费。 & F) J3 p9 z: N8 t. o/ [

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# I( ?8 D' f% o: m财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 加拿大 家 园 网
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. n" V, g% a9 m  y第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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