设为首页收藏本站|繁體中文
爱网家庭旅馆

埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册

扫一扫,访问微社区

搜索
查看: 422|回复: 1

家庭信托和资产规划

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2018-3-7 21:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
家庭信托和资产规划3 k- ?$ w. _# e) `6 [$ a

$ ]- o8 G1 r+ m, e本次免费讲座由英文和中文
/ y8 R- d7 S& ~# \( o
* g: j! N2 v3 f5 [1 _特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略: : i5 j, p) W7 Y& S
% r7 |/ U3 A  H6 I- n
英文部分 (English Part) -遗嘱, 授权书和个人指示
( i8 j3 ^1 i2 k! v

4 O" W6 m% o7 M: N; ^, C8 f+ Z- k9 _) P& V+ u# q; m
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, 6 r# K( d* G5 a: q) ^/ v; W
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同,
2 V! Y) _/ \# _& a6 s7 L0 A3. 遗嘱的三种形式, + y! G+ D- s+ m. K4 X. j' Z, B
4. 如何制定免费遗嘱 (Will), ! Y5 |/ O  {# O! J  F/ a& U9 Y
5. 如何制定授权书 (Power of Attorney)和个人指示(Personal Directive)! Z* R% n( G5 D" R% G  o3 m2 q; R

: O! u* u! `( k
' I: s' w: F: d" J中文部分 (Chinese Part)- 家庭信托和人寿保险
. q9 H& G6 n8 ~' j: U3 [4 y. M; G; [

6 p3 ^4 X. c# D  T6. 私人信托的种类及功能, 1 V6 d. }* H6 m
7. 家庭信托的规划及注意事项
. K. k8 o" U) g) x( u1 \8. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, 4 e$ t7 l, F7 X* s/ x
9. 人寿保险的种类及功能,
* t$ Q( A8 y% r( i0 x- l' H10. 人寿保险如何货比三家,
9 F4 J7 H& ]7 ^- ^& U- N7 [11. 规划人寿保险传承的注意事项,
- h2 ^2 i8 j- Z" |; Q/ T6 ~; \# ~12. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
% P) O, o7 X$ W/ o& g  _" m* z13. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承
0 d! V8 J- O0 @' m3 v1 f5 r14. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,- z& {: v0 p# [8 X" g% f% B# a
15. 富过三代的传承方案, . O0 A3 D( L, A% }+ ~/ j' K
16. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
6 {$ K8 A( A( f
. o: ]$ K# \8 l; a/ f! P7 p
& x2 F" l- Y7 m" D* _. f. z5 ~
  Q! \  D+ D! ^8 K( v3 sSaturday, March 17, 2018. Edmonton 爱德蒙顿
+ @7 K1 E' P8 R时间: 2018年03月17 日(Saturday)1:30PM-3:45PM 1 [* h; d3 k: a" g. D
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking) - Y& Y0 U8 ]' h6 ^5 k- |
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB . I4 g. k' @4 O+ X8 ?

* M; o( c. b  Z座位有限(20人) ,欲报从速
$ S4 }9 O" k1 J; }8 ?+ j! o(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) [3 X2 L7 t3 g3 V! n& o2 f5 N5 U联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
' V9 w+ s/ D6 T0 o5 g* H" a3 Z3 ?  @Email: xuezhi001@hotmail.com 3 W, o5 N6 }& ^4 ]9 }
微信ID:frankz559) D5 j5 K0 G7 F& b! m5 _
电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名
- T5 }+ H) b4 q5 V" }+ ?* f! Z5 b( D! w

  c" U9 g% _! {1 L' e5 X主讲人:
3 ~; [( a$ B" M; Y, }5 H1, 英文部分 (English Part) Shayla Stein在安大略女王大学获得法律学位,并获得多项奖项。 Shayla是邓肯克雷格律师事务所的助理,并在其Estates Solutions部门工作. 另外还有四名资深律师,专门负责房地产诉讼,遗产规划和房地产管理。 邓肯克雷格LLP, 1894年在埃德蒙顿成立,拥有艾伯塔省最大和最受尊敬的遗嘱和遗产组织之一。 " U9 e! Y0 v5 D2 U
0 h5 g* {# M3 B7 ]( N
中文部分 (Chinese Part)
  w$ G* v5 o( r- Y* f9 Z3 a9 u2.
7 b2 g8 B+ Y& H" s. t5 a! p
9 e0 s; Y% W! J9 y3 h周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔:资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业MBA Finance )的首屈一指的专业级华人理财专家, 在有效风险管理,延税免税策划,投资优化配置,财富保值增值,最优养老规划,财富高效传承,家庭信托与资产规划, 拥有多达21年的成功实战经验。 2015, 2016, 2017 年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺.1 [8 w) d" e" W3 Z
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2018-3-16 19:58 | 显示全部楼层
--------------------------------------------------------------------------------
8 z8 F& l) O' z9 \7 b+ N( E' U' g0 G2 O4 [( M: c
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序1 Q9 B  X9 E; F6 a6 K' S

* I* C/ ]/ l3 d  E% }0 y
+ \9 ^: m9 ?9 {; B; d; v2 T- `9 x% d$ S3 _+ m
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
0 g' }1 w3 t# \# u# d  P; C( E! m, P5 C, f9 e" W8 \
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
# c4 u: M) ]( x4 \$ }$ r* i1 W% g& I: ]0 B
. r6 g8 B9 Q* b% e" @8 U$ D1 y

: {! q& s) H) ^( w' C/ G0 A
" [( s" l3 i+ t* k) B, _那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。在安省,根据现有法规当事人的财产将按以下几种情况分配:
2 ]% e& `8 D2 Y3 O2 x) t1 e0 g
$ J+ q* l* j; U: G& p/ W5 ]: h1 r, p$ Q: a

1 U) y# Y6 d" ?6 A
, H  {, _% M# [5 z当事人有配偶,无子女:财产全部留给配偶;当事人有配偶及一个子女:遗产的第一个二十万给配偶,余下的由配偶及子女平均分配;当事人有配偶及多名子女:遗产的第一个二十万给配偶,余下三分之一留给配偶,三分之二留给子女,由子女平分;当事人无配偶及有一个或多个子女:全部由子女平分;当事人无配偶及子女:按顺序将全部遗产给予血缘最近的亲属,父母,兄弟姐妹及其他旁系亲属;无血缘亲属:遗产归省政府。 # o2 _, D! L% c) n

2 T$ y) r) O* [( \% o% f财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。因此,为了更好地将遗产留给你想留的亲人,购买人寿保险并指定直接受益人能保证遗产按照当事人意愿转移。另外,人寿保险赔偿是免税的,保单如有指定受益人,赔偿额不会作为遗产交纳遗产验证费。 % |0 M& J+ s. U+ O# i1 t4 N- F
) ~; v* X+ z2 Q" ]6 G8 l- ~

% c  f/ y0 c" I, p/ v/ @/ ?
, C, k2 C  L0 K0 _) J# ]! j- z4 i0 Z; ~# l
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 加拿大 家 园 网 ' h- `! C, [# n

3 G# M1 P/ e9 _& K9 ?4 M第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网   

GMT-7, 2018-6-23 16:17 , Processed in 0.112556 second(s), 11 queries , Gzip On, Memcache On.

Powered by Discuz! X3.2

© 2001-2013 Comsenz Inc.

快速回复 返回顶部 返回列表