2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

1 ^, s2 F5 ^$ Z+ ]2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

- q. ^/ [6 Z  G: l% T* ^9 Q我们将在上午和下午举办两场讲座
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- y0 A( K& S% ?' z* i5 A" H2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
  G: u: W3 n# \7 G讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

: y" ^. u8 T5 S# D) Q+ X4 H1 X! REdmonton 爱德蒙顿
& S# V( [6 P  ^% r时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
0 S: {; a7 h. a1 ]3 s0 c讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
; E! S1 X# a5 G" G, j4 Q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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9 ], D* K, J6 m5 t9 V2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
& ~) B2 _# X0 I9 i& A, d/ w. O% r2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3 K2 W) B$ v! k  D3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
' \+ ?( f: i; I* s+ c9 h( C- ?6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
5 T1 T# B9 [6 p  \' q# z( ^7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
- D) o! C) B! D1 Q6 \  @13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
% `& a: ~2 B$ A. t& y7 l16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
, O6 |$ D! T" t5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
0 _1 p( S: v1 e; U# h6 |# G+ l
- M) b6 k& U0 C% P" h9 G如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- J5 y7 Z5 J, R+ Y8 R在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 `" b- g) a/ t! d+ F1 m已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 Z& l6 T# z6 ?- O! w+ z4 P, Q现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& S. h* O8 H7 @! j3 q- ~( \
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1 v# t$ J, c6 m& Q6 |& R2 H1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
# j* q) I" I* E5 f5 ^5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
4 ^' k4 G1 s' q7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ E' J4 ~" y& X! G  n8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: j$ }6 T- q% A, h4 Y7 `! z10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 e" R, h# J: [: b3 ^11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
  b. w2 k' H& E# D9 [# r" f" K12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
9 _( g) R' R" O* r8 z7 K7 }
) y& E  Z; N8 d5 K座位有限(20人) ，欲报从速
! J! i) U+ k+ b! q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
- E# {  J" G1 U; @8 [$ F联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
9 Z) z& p1 |( o1 x8 VEmail: xuezhi001@hotmail.com
5 Y: L* @# t0 T/ D/ m# `" R+ A微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
9 b4 K2 e5 W  j主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

/ Y3 E' p$ e& J, G6 z2 w资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
$ |. t8 q6 ]" i5 \9 H" x$ V# e长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
4 t( Y& p% }/ h# z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

% L! [6 I. M0 G- [多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
. J" |! S5 \& n! I5 Q* j13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)