2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

1 o% i. _+ Z. N& I4 U2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
8 R1 {8 w6 q. x4 N! c! m
凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
$ V$ _( F, S8 l# D
6 v2 X# d, ]4 G2018 投资和养老规划
1 ]! k$ T+ C) R0 l3 [* Q
Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
: H7 b) s0 ~+ S% N! C9 p( [6 c4 E; u5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

2 Y% h3 B6 l+ ^& |1 Z资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
) ~* o6 X7 e- G, K
% Y0 q' |- l" B1 sEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% h- Q0 H* U2 l1 X( P$ `' l; W+ i讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 q: R; F3 x" J) I5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
) f$ V3 o, U: `9 O4 C0 F- t* |. G4 l
/ t/ r, t* D$ g: U$ V
: [+ E8 O' ^2 k3 m: s' q2018 投资和养老规划  
2 [: n2 X4 c( ?6 q( b4 W+ r1 A
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
2 D; E9 t+ }# \5 V; ?* e# \! w5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
- n8 B2 ]# ^9 |, z6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
7 A' a' t+ B0 F& D" |! S, v) m' O8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
0 S) E5 ?  i2 C7 R4 x% J9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
1 c/ Q/ [5 B8 S10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
  f- H  Y, n+ z! `" j11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
2 r0 b" y  x6 W$ ?13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
; T5 y3 E4 \+ f& [" x6 N8 a14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
7 p. t% }7 n' R# }' k4 [, p16. 2018年投资市场分析
5 F" ~+ B# |1 C& l2 {3 F. }" Y7 Q17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
5 \- |/ B0 c- J) @. V, s7 J5 b
6 k* E0 C8 ?1 D1 H/ R1 P
1 z& G+ n: N5 n爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
1 ?7 @' m) J* t& x1 {
0 w. @- x* V$ O时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

: Q- r' c) X- I8 x$ `8 o/ k6 y3 @遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ h: P# p. @: C7 l在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
, o! W0 l" B9 c0 e0 g0 H已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

+ \# |4 y$ g1 J. o6 \在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
- x7 P$ K- O1 d7 l
2 [+ o) Q. O* O4 v如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

  c5 F/ ~8 W$ R) o3 l) d
& C- Y9 S8 V6 |' U5 a- q1. 遗嘱的三种形式
" E0 R2 N  r; m: i2. 如何制定免费遗嘱
" n0 W: ^/ O- P3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 X" @; ]. x6 G9 _4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 b- ]9 p# D5 W* W) _* e: H6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# `3 J0 \: J* K  u: y- E8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
+ h9 T6 v' W1 o  {$ c( z4 P9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 y  K, H5 N5 i10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 `: Q% x" l) i+ v0 q' @11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
9 Z$ z  [+ t: @0 t/ n12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
) r% t0 f/ }9 v$ l( K
% x* c  _% L1 B/ D4 M! R2 e座位有限(20人) ，欲报从速
  Z, e2 T; z! M, y) o$ u(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
, b" ?& e5 \4 G6 n2 S( ]' m" x9 p( qEmail: xuezhi001@hotmail.com
/ k: c% w# o0 i* H' ~% @7 p) h微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
0 H* D/ y* P) B/ \3 I. R9 y( j
) }2 c& T, y: H/ `加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
/ }+ t( r0 u1 L, ]( V5 t
) y% x% }7 ~5 g" \0 g3 J资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ j- J+ v* E0 y5 P9 f: c7 p(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
/ l0 Z# B" u: V$ k长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
0 @9 D9 x/ r* T& D) F/ d注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
5 c- w4 X0 O, Q
8 B4 {$ N6 l/ d, f7 e2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

) Z" Z6 m* i, F4 b* Y多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
) n' s5 T% o* t2 D: P13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

( R4 n+ S4 Q9 i- t) w0 C