爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
; a; S% i4 K1 {2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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: C/ L0 M0 B# W  ^/ l联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
. k% I4 a* k( U: Q1 F+ q座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

: m* z7 ]  p" V9 L) UEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
9 a+ O2 _7 c; x( r- @- L# p微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


# _0 |3 I1 L/ j# q星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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" V+ i% A) D- d9 P$ |主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

$ b; o2 ]2 `: }# w- [; w, [, Z投资策略与养老规划

' \2 w; [' [' D2 l+ @8 o& M- w  R本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

- Q2 P9 B& p/ r5 b1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

3 V' V* i- d0 m6 E5 ]4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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' p/ Y3 B8 t1 w1 p. B 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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7 C  p" C# m5 W5 i1 L4 i9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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1 v  f6 e% o( }4 N11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

& m, P2 W& C3 E5 t! N& o13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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- {: S: W* o$ t* _  E14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

8 n$ C9 R2 m0 l8 k4 J; A. M& Y/ ? 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
8 B, i1 q* a7 q- R+ A1 f

( P0 u9 x3 l6 \2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

  P4 y% c% o5 ?0 V& D2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

8 ?6 _5 w; M  F. [& L; [% f& Y" G3. 遗嘱的三种形式，

1 Z" {0 S6 h6 I7 j' ^, B4. 如何制定免费遗嘱，

# f6 {3 p5 c; ~& D" Z! d. Z5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
7 Y" w( V9 D2 O# ~; |$ p
, h0 ]2 }  E  m6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，
. t" `3 y' n; N" [& |  K0 u
, Z* U8 x; `' u7 P( u8. 规划人寿保险传承的注意事项，

5 n% a5 G# [% G0 b# z9. 人寿保险的种类及功能，
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0 ~" y9 u& f. j1 c10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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2 K" S6 V2 H# f) b12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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0 Z; U3 n% z) p6 T9 k; f3 o% i15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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4 E! f" z6 }0 \; y6 F17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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* U2 ~- N# y& M4 E  ~5 z18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。