爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
7 |& T6 O8 ?( L! ?% v2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

8 c  O2 s* B: y: V: V5 ]. G0 D联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

0 t! [+ k* K0 [) A" ?8 ?/ u8 z& AEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
" L8 N9 O, w" r5 \& \  y) ]5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
6 r; ?/ Y. ?$ y! _4 O; q3 ^# Q% U周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

5 a- e- r! Z9 A6 {- g) t. t$ D投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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' f: Z5 |9 c2 [2 C  R3 M* _1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

8 h) [: _4 F- K" T; r, |; T( T) c% A2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

% t! p+ H. M, q, A% a. K, L# X4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

6 x( i% ?+ g! p3 C( Y' c5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

0 x$ |, a, m. c" b* h8 M: x: [ 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

/ N, X/ X; i0 z3 |$ T' H8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

, C5 c9 T% ^8 o9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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4 [" o4 g  Q" c0 Q# B0 X11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
  {; u4 q5 e9 e' ~15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

) `, Y- M! `9 L* h6 H 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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* U0 q0 h. c1 A2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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1 N; v8 ]$ n3 T0 Q; N+ W# p& D本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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& {, Q# S+ u, j6 o7 q) O# o- L; d2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

7 G) a( d; H3 x3. 遗嘱的三种形式，
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4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，

7 x. t4 h& T5 }- f& }* c0 h4 Z0 G, i) \9. 人寿保险的种类及功能，

& A4 k4 i$ c/ t0 ]10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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" @  z/ |! T6 K2 Q" R! ?; L12. 私人信托的种类及功能，
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13. 家庭信托的规划及注意事项
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14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

' f% ^2 n5 j! `6 v2 j+ R& J15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

6 [5 q* k5 [* ~  N( D17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

+ h: k; b5 F4 K$ V  W( `& |$ ~* C* j 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。